Startups in verzekeringen gebruiken vaker AI om routinetaken over te nemen. Outmarket is een nieuw voorbeeld dat snel klanten en geld aantrekt. De oprichter, Vishal Sankhala, werkte eerder bij verzekeraar Ethos en bij techbedrijven als Facebook en Uber. Eind 2023 verliet hij Ethos en begon Outmarket, dat makelaars helpt met alle papierwerk rondom commerciële verzekeringen.

Waarom commerciële verzekeringen zo complex zijn

Outmarket richt zich op zakelijke verzekeringen. Dat zijn polissen voor bedrijven en organisaties. Deze verzekeringen zijn vaak ingewikkelder dan bijvoorbeeld een autoverzekering voor particulieren. Bij zakelijke polissen spelen veel verschillende dekkingen en risico’s een rol. Voorbeelden zijn:

• algemene aansprakelijkheid

• werknemersverzekeringen (workers’ compensation)

• bestuurders- en bestuursledenaansprakelijkheid (D&O)

Er bestaan meer dan 250 verschillende dekkingen, afhankelijk van het type bedrijf en de specifieke risico’s. Voor elke dekking verschillen de aanvraagformulieren en de documenten die beoordeeld moeten worden. Dat maakt het hele proces traag en foutgevoelig.

Wat Outmarket precies doet

Outmarket zet AI in om het administratieve werk van makelaars te versnellen. De software leest formulieren en polisvoorwaarden, haalt relevante informatie eruit en helpt bij het vergelijken van opties. Zo kunnen makelaars sneller inschatten welke polis het beste past bij een bedrijf. De menselijke kant van het werk — advies geven, innoveren en reageren tijdens noodsituaties — blijft voor mensen.

Outmarket belooft vooral tijd te besparen bij repetitieve taken. Daardoor kunnen makelaars zich richten op werk dat echt contact met klanten vereist. De startup lanceerde een nieuw product veertien maanden geleden en heeft sindsdien meer dan 300 verzekeringskantoren als klant weten te krijgen. Van die klanten behoort 25% tot de 100 grootste spelers in de branche.

Financiering en groeipotentie

Investeerders hebben veel vertrouwen in Outmarket. Het bedrijf haalde recent 34,5 miljoen dollar op in een nieuwe investeringsronde, geleid door SignalFire. Deze ronde volgde op een serie A van 17 miljoen dollar, nog geen vier maanden eerder. Volgens een bron die bij de investering betrokken is, ligt de waardering nu op ongeveer 355 miljoen dollar.

Belangrijke deelnemende investeerders in de nieuwste ronde zijn:

• SignalFire

• Fika Ventures

• Permanent Capital Ventures

• TTV Capital

• Dash Fund

De markt voor zakelijke verzekeringen is zeer groot. Alleen al de Amerikaanse markt voor schade- en ongevallenverzekeringen (property and casualty) genereert jaarlijks meer dan een biljoen dollar aan premies. Dat betekent dat er ruimte is voor tools die makelaars helpen sneller en slimmer te werken.

Concurrentie en positie in de markt

Outmarket is niet het enige bedrijf dat AI naar verzekeringsmakelaars brengt. Andere startups zoals Fulcrum AI en Further AI werken ook aan vergelijkbare oplossingen. Toch denkt Outmarket dat er genoeg vraag is voor meerdere spelers, omdat de sector zo groot en versnipperd is.

Het snelle klantenbestand — met veel grote kantoren — en de recente investering geven Outmarket meer middelen om te groeien. Met extra kapitaal kan het bedrijf verder automatiseren, meer functies uitrollen en ondersteuning bieden voor meer soorten polissen.

Conclusie

Outmarket bouwt een oplossing voor een traditioneel en arbeidsintensief deel van de verzekeringswereld. Door administratief werk te automatiseren, kunnen makelaars sneller passende polissen vinden en zich richten op klantcontact. De recente investering van 34,5 miljoen dollar en de snelle klantenaanwas laten zien dat investeerders en makelaars kansen zien in deze aanpak. Of Outmarket een leidende speler wordt, hangt af van hoe goed het bedrijf zijn product blijft verbeteren en hoe het zich onderscheidt van andere AI-aanbieders in dezelfde markt.